（圖片自網(wǎng)絡(luò)，侵刪）

2013年10月，南京文交所率先推出了郵幣卡現(xiàn)貨電子化交易（簡稱“電子盤”），即：郵幣卡電子盤是將國家權(quán)威部門發(fā)行的郵票、錢幣、電話卡、紀(jì)念章等實物收藏品，采取股票一樣的發(fā)行方式和交易方式，在網(wǎng)上進(jìn)行交易，其實質(zhì)是實物在線上的交易平臺，是現(xiàn)貨交易方式的補(bǔ)充。

電子盤誕生后，文交所如雨后春筍般相繼在全國各地生根發(fā)芽，迎來野蠻生長。由于“電子盤”T+0的交易特點，加之交易標(biāo)的郵票等托管品屬于藝術(shù)藏品，投資者對這個新興投資方式的了解懵懵懂懂，在郵幣卡登上金融舞臺不到10年時間里，電子盤瘋狂擴(kuò)張，無序競爭、價格狂炒至虛高，市場迎來火爆期，隨之而來的便是集中爆發(fā)了一系列的投資者巨虧的詐騙事件。

2017年，郵幣卡類交易場所經(jīng)歷了一次大清理。要求仍在開展違規(guī)交易的郵幣卡類交易場所一律停業(yè)整頓，不得繼續(xù)開展交易。

我們摘取已經(jīng)被公訴機(jī)關(guān)提起公訴，法院定罪量刑的一系列案例，來梳理一下“郵幣卡詐騙案”的全貌。

【基本案情回顧】

程某平,男,1993年，湖南人，漢族，初中文化。

天明公司，位于長沙市某高檔辦公區(qū)，從事業(yè)務(wù)為郵幣卡網(wǎng)上電子盤交易，代理平臺為河北濱海大宗商品交易市場。公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、行政部、人事部、財務(wù)部等部門，每個業(yè)務(wù)部有業(yè)務(wù)經(jīng)理1名以及業(yè)務(wù)員若干。2016年9月至12月間，程某平系天明公司業(yè)務(wù)員，其配合該部業(yè)務(wù)經(jīng)理鐘某，在微信上冒充年輕富有女子“茉莉花香”，加客戶微信，通過編造的職業(yè)、收入來源、生活水平等事實虛構(gòu)令人羨慕的”白富美”形象以吸引吸引客戶注意，隨后在聊天接觸過程中，謊稱因有內(nèi)幕消息或?qū)I(yè)人士在天明公司的代理平臺上投資郵幣卡獲利，并不斷通過虛構(gòu)的營利圖片和微信朋友圈獲得客戶信住，吸引客戶開戶轉(zhuǎn)入資金。在客戶開戶之后，業(yè)務(wù)經(jīng)理即以第三人的名義冒充上述掌握內(nèi)幕消息的“專業(yè)人員”與客戶交流，并根據(jù)公司指示為客戶推薦買入賣出的郵幣卡信息。實際上，天明公司所經(jīng)營的郵幣卡價格變化以及漲停規(guī)律均系天明公司內(nèi)部人為操控，在客戶初期開戶轉(zhuǎn)入資金時，業(yè)務(wù)員會通過“打新”返利強(qiáng)化客戶對公司的信任和投資欲望，而當(dāng)客戶進(jìn)一步加大入金金額后，業(yè)務(wù)經(jīng)理又根據(jù)公司指示推薦客戶購買特定的郵幣卡，最終導(dǎo)致客戶投資資金因郵幣卡被操控跌停而被套牢造成虧損。程某平按照客戶轉(zhuǎn)入資金金額的2.5%進(jìn)行提成，獲得工資和提成共計人民幣46355元左右。

2018年6月程某平被公安民警抓獲，歸案后如實供述其罪行。自愿認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)。

【判決結(jié)果】

經(jīng)過法院審理，程某平犯詐騙罪，判處拘役六個月，并處罰金5000元。追繳程某平的違法所得46355元。

關(guān)于本案法律關(guān)系的梳理：

1.程某平在天明公司的崗位是業(yè)務(wù)員，何以被法院認(rèn)定為詐騙罪？

詐騙罪是以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。即行為人的主觀方面需要具有非法占有他人財物的目的。表面上看程某平只是天明公司的一名普通業(yè)務(wù)員，主觀上只是為公司攬客戶開戶，從而獲取勞動報酬。但是縱觀本案是從天明公司所涉一系列案件中的一個，天明公司系列案的定性是：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。天明公司各被告人（另案處理）及其同伙利用河北濱海大宗商品交易市場平臺，分工合作，騙取被害人轉(zhuǎn)入投資資金，再由總經(jīng)理等人通過下設(shè)的操盤手團(tuán)隊內(nèi)部操控郵票價格，導(dǎo)致被害人虧損。根據(jù)司法解釋的規(guī)定：三人以上為實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，應(yīng)依法認(rèn)定為詐騙犯罪集團(tuán)。多人共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對其參與期間該詐騙團(tuán)伙實施的全部詐騙行為承擔(dān)責(zé)任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認(rèn)定為主犯；起次要作用的，可以認(rèn)定為從犯。

程某平系天明公司業(yè)務(wù)員，天明公司系列案定性是多人共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，他在此系列詐騙犯罪中在吸引客戶轉(zhuǎn)入“投資資金”環(huán)節(jié)中，以“茉莉花香”的名義，通過編造的職業(yè)、收入來源、生活水平等事實虛構(gòu)令人羨慕的”白富美”形象以吸引吸引客戶注意，隨后在聊天接觸過程中，謊稱因有內(nèi)幕消息或?qū)I(yè)人士在天明公司的代理平臺上投資郵幣卡獲利，并不斷通過虛構(gòu)的營利圖片和微信朋友圈獲得客戶信住，吸引客戶開戶轉(zhuǎn)入資金。在整個詐騙行為中起到幫助作用。

程某平獲得工資和提成共計人民幣46355元左右。根據(jù)公司規(guī)定按照客戶轉(zhuǎn)入資金金額的2.5%進(jìn)行提成倒推，結(jié)合在案的各項證據(jù)，計算出程某平詐騙的數(shù)額，

故對程某平依法應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

2.本案中程某平的罪輕量刑情節(jié)有哪些？

本案系共同犯罪，程某平從犯，依法可以從輕處罰。從輕處罰是指在法定刑幅度內(nèi)，適用相對于沒有從重處罰情節(jié)的情況較輕的刑罰。

程某平歸案后和在庭審中能如實供述自己的罪行，具有坦白情節(jié)，依法可以從輕處罰。坦白是指犯罪分子被動歸案之后，如實交代自己犯罪事實的行為。《刑法修正案（八）》將坦白從酌定從寬情節(jié)變?yōu)榉ǘ◤膶捛楣?jié)。

程某平自愿認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)，依法可以從寬處理。

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